Denunciar da pereza, da vergüenza y, sobre todo, da la sensación de que no sirve para nada. Lo entendemos. Pero la denuncia es la llave de casi todo lo demás: la pide tu banco para estudiar una reclamación, la pide el exchange para colaborar, y es lo único que permite que un juzgado ordene bloquear una cuenta o pedir datos a una empresa. Esta guía te explica dónde ir, qué llevar y cómo contar lo que pasó para que la denuncia sea útil.
Respuesta rápida
Puedes denunciar en una comisaría de la Policía Nacional, en un puesto de la Guardia Civil o en el juzgado de guardia. La Guardia Civil admite denuncias telemáticas de estafas por medios informáticos con certificado digital o Cl@ve, sin ratificación posterior. Lleva tu DNI, un documento del banco con los cargos, capturas y un relato cronológico. Pide siempre copia de la denuncia. Denunciar no devuelve el dinero por sí solo: haz en paralelo la reclamación al banco.
En este artículo
¿Policía Nacional, Guardia Civil o juzgado?
Las tres opciones son válidas. Elige la que te resulte más rápida.
- Policía Nacional. Opera sobre todo en ciudades. Puedes acudir a cualquier comisaría. Su web recuerda que, en estafas por internet, es necesario aportar un certificado del banco o un documento con los cargos fraudulentos.
- Guardia Civil. Opera sobre todo en municipios y zonas rurales, pero su denuncia telemática está disponible para cualquiera con firma electrónica.
- Juzgado de guardia. Puedes presentar la denuncia directamente por escrito. Es útil si ya la tienes redactada con detalle, sola o con ayuda de un abogado.
Si vives en Cataluña o en el País Vasco, también puedes acudir a los Mossos d'Esquadra o a la Ertzaintza.
Denuncia online vs. presencial
Guardia Civil: denuncia telemática
La denuncia telemática de la Guardia Civil se hace en su sede electrónica y admite, entre otros hechos, las estafas y cargos fraudulentos cometidos a través de medios informáticos. Necesitas firma electrónica (certificado digital o Cl@ve). Según la propia Guardia Civil, el proceso es completamente online y no requiere ratificación posterior. Para dudas, tienen un teléfono de información: 900 101 062.
Policía Nacional: Oficina Virtual de Denuncias
La Oficina Virtual de Denuncias permite rellenar algunas denuncias por internet, pero hay que firmarlas en la comisaría elegida en un plazo máximo de 72 horas; si no, no tienen validez. No sirve para todos los hechos (por ejemplo, si conoces al autor o hay testigos). Para una estafa online, lo habitual es acudir directamente a comisaría.
Presencial
Sigue siendo la opción más completa: el agente puede hacerte preguntas y recoger detalles que tú no habrías puesto. Pide cita si tu comisaría la ofrece, para evitar esperas.
Qué documentos y pruebas llevar
Lleva todo lo que tengas, aunque te parezca irrelevante. Si te falta algo, denuncia igualmente y amplía después.
- DNI, NIE o pasaporte.
- Documento del banco con los cargos o transferencias (certificado o extracto).
- Justificantes de cada pago, con fecha, importe e IBAN o destinatario.
- Capturas de conversaciones, anuncios, webs y perfiles, con fecha y número o usuario visible.
- Datos del estafador que conozcas: teléfonos, emails, IBAN, nombres de usuario, URL.
- En criptomonedas: TXID, direcciones de wallet, red y el nombre de la plataforma. Más detalle en qué hacer tras una estafa con criptomonedas.
- Un relato escrito, ordenado por fechas (abajo tienes un modelo).
Si puedes, guarda todo en una carpeta y llévalo también en un USB o impreso.
¿Te ayudamos a preparar la denuncia?
Una denuncia ordenada, con los datos clave (IBAN, TXID, fechas), facilita que la investigación avance. Cuéntanos tu caso y te decimos gratis qué falta y qué conviene destacar.
Modelo de relato de hechos
La ley pide que la denuncia incluya tu identificación y una «narración circunstanciada del hecho» (art. 265 LECrim). En la práctica, eso significa contar qué pasó con fechas y datos concretos. Puedes adaptar este esquema:
1. Quién soy. Nombre, DNI y forma de contacto.
2. Cómo empezó. «El día 3 de septiembre de 2026 vi en Instagram un anuncio de la web [dirección] que ofrecía…» o «recibí un SMS que parecía de mi banco con el enlace [dirección]».
3. Qué pasó después, en orden. Cada contacto, con fecha, canal (teléfono, WhatsApp, email) y número o usuario.
4. Qué pagos hice o qué cargos aparecieron. Fecha, importe, método (transferencia, Bizum, tarjeta, cripto), IBAN o wallet de destino, TXID.
5. Cuándo me di cuenta y qué hice. Llamada al banco (fecha, hora, número de incidencia), bloqueo de tarjetas, cambio de contraseñas.
6. Perjuicio total. Suma de lo perdido.
7. Documentos que aporto. Lista numerada.
Escribe con frases cortas y sin adjetivos. «Me dijeron que si no pagaba 500 euros perdería mi saldo» es mucho más útil que «me presionaron muchísimo».
Errores habituales al denunciar
Son pequeños, pero cambian mucho la utilidad de la denuncia:
- Esperar a «tenerlo todo». Mejor denunciar pronto y ampliar después. Cuanto antes llegue la denuncia al juzgado, antes pueden pedirse datos que los bancos y las plataformas no guardan para siempre.
- Resumir demasiado. «Me estafaron por internet 2.000 euros» no permite investigar nada. El IBAN de destino, el teléfono del estafador o el TXID, sí.
- No mencionar todos los pagos. Si hubo diez transferencias, deben constar las diez, con su fecha e importe.
- Olvidar a otras víctimas. Si sabes de más personas afectadas por la misma web o el mismo perfil, dilo. Ayuda a relacionar denuncias.
- Salir sin copia. Sin ella, el banco no estudiará tu reclamación con la misma seriedad.
Si la estafa la ha sufrido tu empresa
El proceso es el mismo, pero la denuncia la presenta un representante de la empresa, que debe identificarse e indicar su relación con ella (lo exige también el art. 265 LECrim). Lleva los poderes o la documentación que acredite esa representación y los justificantes contables de los pagos.
Qué pasa después de denunciar
Primero, pide tu copia. El Estatuto de la víctima reconoce tu derecho a obtener una copia certificada de la denuncia (Ley 4/2015, art. 6). La necesitarás para tu banco, para la plataforma o para un abogado.
Después, la policía remite las actuaciones al juzgado. Si el caso lo permite, se pedirán datos a bancos, operadores u otras empresas para identificar a los autores. Conviene ser realista: en muchas estafas online los autores no llegan a identificarse o están en otros países, y es frecuente que el juzgado acuerde un sobreseimiento provisional (art. 641 LECrim). No es un final definitivo: la causa puede reabrirse si aparecen datos nuevos, por ejemplo cuando se detiene a una red que estafó a muchas personas.
Si te llegan nuevas pruebas, puedes ampliar la denuncia en la comisaría o en el juzgado.
Denunciar no devuelve el dinero: qué más hacer en paralelo
La denuncia persigue el delito; recuperar el dinero suele depender de otras vías que corren en paralelo y tienen sus propios plazos:
- Reclamación a tu banco, por escrito, sobre todo si hay cargos que no autorizaste. Te lo contamos en cómo recuperar el dinero de una estafa online.
- Aviso a la plataforma donde ocurrió (marketplace, red social, exchange) con el número de denuncia.
- Orientación técnica en el 017 de INCIBE si necesitas asegurar tus dispositivos o cuentas. Es gratuito y confidencial, todos los días de 8:00 a 23:00.
- Protección de tus datos: si además se han difundido tus datos personales, la AEPD es la autoridad a la que puedes acudir.
- Ojo con las «recuperadoras» que aparecen tras la denuncia: lee cómo detectar falsas empresas de recuperación.
Y si el importe es importante o el caso se complica, valora una revisión profesional. En Kironic trabajamos a diario con víctimas de estafas online, de criptomonedas y de hackeos. Cuéntanos tu caso, antes o después de denunciar: lo revisamos gratis y te decimos qué se puede hacer además de la denuncia.
